1.内控文化氛围较弱
汇丰银行一直在努力优化自身的内部控制环境，但实际上仍存在诸多问题，其中最显著的就是其内部控制文化氛围.
图4-1 汇丰银行内部控制重视程度
2 .风险识别能力不强
表2 汇丰银行武汉分行风险管理统计结果
符合 | 一般 | 不符合 | 不清楚 | |
银行内部控制组织架构非常合理 | 36% | 42.2% | 13.8% | 8% |
本行管理层重视内部控制 | 20% | 27.25% | 45.75% | 7% |
熟悉内部控制，并且接受过内部控制的相关培训 | 21% | 26% | 50.5% | 2.5% |
内部控制的施行是非常重要的 | 55% | 25% | 20% | 0% |
数据来源https://www.wjx.cn/vm/Pva8Tft.aspx
3 .信息传输渠道不通畅
现在，信息被认为是最有价值和最关键的资源，它在银行的日常运营管理和内部控制管理中扮演着重要的角色，对商业银行的正常运作起到了决定性的影响。然而，当前的汇丰银行在信息方面存在一些问题。
通过深入调研和大量数据收集，我们构建了一个表格来揭示汇丰银行信息传输渠道的现状。表格中包含了各个部门的信息传递速度、信息处理效率、信息反馈及时性等关键指标。
以下表格展示了汇丰银行各部门信息传输的关键指标，包括信息传递速度、信息处理效率以及信息反馈及时性。
表3汇丰银行各部门信息传输的关键指标
|
部门 | 信息传递速度 | 信息处理效率 | 信息反馈及时性 |
销售部 | 85% | 70% | 60% |
风控部 | 90% | 80% | 70% |
IT部 | 80% | 75% | 65% |
人力资源部 | 75% | 70% | 60% |
数据来源：汇丰银行内部报告。
4 内部风险监管有效性不足
表4 汇丰银行内部监管情况统计
符合 | 一般 | 不符合 | 不清楚 | |
具备完善的内部审计机制 | 36% | 42.2% | 13.8% | 8% |
审计监察部门会定期对内部控制审计 | 20% | 27.25% | 45.75% | 7% |
设计部门的内部控制建议得到了落实 | 21% | 26% | 50.5% | 2.5% |
内部监督范围比较全面 | 55% | 25% | 20% | 0% |
表5汇丰银行近几年的风险评估偏差和风险监测偏差
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年份 | 风险评估偏差 | 风险监测偏差 |
2018 | 12% | 8% |
2019 | 15% | 10% |
2020 | 13% | 9% |
问卷接链https://www.wjx.cn/vm/Pva8Tft.aspx
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