21世纪经济报道记者陈植 上海报道 针对央企金融板块业务风险防范，相关部门再出新举措。
近日，国务院国资委党委推进中央企业巡视整改专项治理工作专题会议（下称“会议”）召开。会议强调，国资央企各单位要直面突出问题，锁定目标任务，按照方案部署，有力有效抓好专项治理问题整改。其中，国资央企需聚焦“四个领域”，即信托公司、财务公司、商业保理公司、私募股权投资基金等，坚决防范化解中央企业金融板块业务风险问题，同时要全面研判企业金融板块整体风险。
一位央企旗下财务公司人士向记者透露，在会议举行后，他们已收到央企总部的通知，要求他们自查业务风险，包括强化常态化风险监测机制，加强各业务部门之间的信息共享和协同监管；以及严堵违法违规融资业务，着力加强风险源头管控。
一位获央企注资发起的私募股权投资基金负责人向记者透露，他们正着手复盘对外项目投资的决策流程与投后管理成效，尽可能提前发现并妥善处置某些高风险股权投资项目。
记者多方了解到，为了有效防范金融板块业务风险，近年不少央企纷纷设立产业金融服务平台，一面推动各项金融业务板块协同发展，另一方面加强对各金融业务板块的风险管理。
但要做好这项工作，绝非易事。当前部分央企产业金融服务平台均遇到两大挑战，一是急需融入更多维度的外部数据，满足不同类型金融子公司的风险预警、交易对手尽职调查、投资组合风险监测、投资决策辅助等需求，二是力争在数据合规使用的情况下，实现不同金融子公司的“数据交互共享”，从而达到更好的风控协同作战效应。
“此外，我们还发现，当前央企旗下私募股权投资基金与商业保理公司的底层资产仍不够透明，比如商业保理公司的部分贸易融资业务缺乏扎实的贸易背景尽调与持续跟踪，近期我们将尽快完善相关风控措施堵住风控漏洞。”上述央企旗下财务公司人士告诉记者。
金融业务的风控挑战
在业内人士看来，举行上述会议一个重要原因是以往央企对旗下信托公司、财务公司、商业保理公司、私募股权投资基金等金融业务板块的实际运营状况缺乏全面深入了解，导致后者金融业务隐患往往得不到及时处置。
“以往，央企高层都是通过子公司半年度、年度的财报会议，了解这些金融业务的业务发展状况，但对于这些金融业务的资金周转状况与风险资产防范，央企高层未必全面洞察。”这位央企财务公司人士向记者指出。这导致有些金融业务风险处置存在明显的被动性与滞后性。
因此他所在的央企也做了相应业务流程改进，包括要求旗下各家金融业务公司按月递交具体经营状况与风险资产评估处理进展，此外央企还成立了产业金融服务平台，不定期向旗下商业保理公司等金融子公司提供行业风险提示。
但他承认，目前央企高层仍无法全面掌握旗下各家金融业务公司的底层资产风险状况。究其原因，是他们通过针对金融业务子公司的调研，发现金融产业服务平台要全面构建风险预警与风险管理体系，仍面临五大痛点：一是风险管理信息系统全覆盖仍有盲点；二是业务风险识别和管控能力有待提升；三是风险检测计量机制不够健全；四是对境外金融子公司风险管控不到位；五是支持保障各项措施未能有效执行。
记者获悉，为了强化针对金融业务板块的风险管理，过去两年部分央企还将产业金融服务平台向金控公司运营模式“迭代升级”。因为此举有助于央企通过市场化方式，引入多元化的风控科技与风控数据，一方面更清晰地整合各类金融子公司业务数据，及时排查发现某些金融业务风险隐患并及时处理，另一方面能持续加强风险数据治理和风险数据集市建设，通过构建统一风险管理平台，大幅增强各项金融业务的风险监控预警与风险估值计量能力。
寻求风控解决方案
值得注意的是，此次会议除了要求央企坚决防范化解中央企业金融板块业务风险问题，还要求全面研判企业金融板块整体风险。
在前述央企财务公司人士看来，要做好这项工作，难度同样不小。
记者了解到，这背后，是各家不同金融子公司的风控需求各不相同，比如商业保理公司需要大数据查询交易对手的融资担保、工商诉讼等信息；私募股权投资基金需要大量宏观经济数据作为投资决策的重要辅助工具，信托公司需要房地产、工商企业的最新舆情状况，及时采取风控措施规避潜在风险。
“以往，由于部分金融子公司主要采取人工筛选方式，收集交易对手的工商、财务、融资、法律诉讼、舆情等信息，导致不同金融子公司之间存在数据不对等，数据采集不完整、舆情信息不及时等问题，既无法满足自身的风控预警需求，又令总部也难以及时掌握各个金融子公司的项目潜在风险状况，尽早采取措施化解相关风险。”一位央企财务管理部副总经理向记者坦言。目前，他所在的央企决定搭建统一的大数据风险预警监测系统，一面集中采购各类外部数据，帮助金融子公司更及时全面掌握交易对手的最新经营状况、包括是否涉及新的法律诉讼、实控人高管变动等，助力他们有效解决数据采集不完整不及时等痛点，一面通过收集众多与公司主营业务相关的市场信息，为金融子公司提供更全面的投资决策依据。
记者获悉，在搭建大数据风险预警监测系统初期，这家央企也遇到诸多挑战，一是各类金融子公司对大数据风控的需求千差万别，需要这个系统针对不同金融子公司的差异化风控合规数据需求，构建定制化的数据服务体系；二是大数据风险预警监测系统所采集的风控数据相对零散，要将这些数据集中起来“转化”成金融子公司所需的风控数据，难度同样不小；三是过去两年金融市场与监管政策变化较大，大数据风险预警监测系统在数据服务迭代与数据源补充等方面需持续加大投入，进一步满足新的数据合规使用要求。
“我们对此主要采取逐步迭代、快速滚动的方式，持续根据金融子公司业务需求提升数据服务能力。截至目前，央企总部的大数据风险预警监测系统已基本能满足各个金融子公司业务风控需求，包括向信托公司相关证券投资自营业务提供风险预警，向保理公司与证券公司拓展非标业务提供更多维度的决策依据等。”这位央企财务管理部副总经理指出。
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