资金是企业管理经营的“血液”，是企业生存与发展的命脉。在企业中，营运资金贯穿着企业活动的全过程，是企业整体资金运作的支撑。然而在现实中，营运资金往往是企业资金链中最薄弱的环节，企业营运资金管理中存在着一些不足。资金管理是企业发展中的一项重要环节，是一项十分复杂、繁琐的系统工程，贯穿在企业生产经营的各个环节当中。对企业而言，资金管理工作水平的高低，从根本上影响着企业日常经营状况与综合竞争力。随着我国市场的不断发展壮大，企业生产经营过程水平的不断提高，财务活动变得越来越复杂，资金管理的好与坏，直接关系到公司的发展与壮大，因此，资金管理在企业管理中的地位也逐渐显示出来，并且被人们所认识、接受。
在我国经济中小企业的作用日益显现。中小企业建立完善的资金管理制度是非常有意义的，在对企业以后的道路上有促进企业发展的作用，在企业每一个发展阶段对其进行改革和完善，这样企业才会在日益竞争激烈的市场经济下立于不不败之地。中小企业的资金管理关系着企业的发展成败。
1、设立结算中心集中管理资金
设立结算中心作为企业独立的资金管理部门，负责整个集团及所属成员单位的日常资金结算、调度，被授权代表集团筹措、协调、规划、调控资金，有效调节资金流向。
资金管理一般以资金集中管理为目标，或统收统支或统收分支，配置收支一条线或收支两条线的银行账号体系，结合内部账户和银企直联，实现企业资金的快速流转和内部融通，盘活资金，提高使用效率，降低费用，并加强监控。
2、搭建统一的资金管理平台
当企业达到一定规模，业务庞杂达到一定程度，统一的资金管理势必需要借助现金管理软件系统。拜特跨行现金管理云平台为企业打造定制化的功能模块，涵盖中小企业必需的大部分业务功能，满足资金结算、调度、调控，以及现金池、票据池管理等需求。
3、启用金融云平台
对于年营业额小于十亿的中小企业而言，由于体量相对较小，对于集团企业各级管理的需求并不像财务公司或大型一般结算中心那样庞杂，其预期的投入也相对较少。
跨行现金管理即可单独接入，也可采用云平台的方式直接接入，将系统托管在合作银行端或其他托管机构。其中，云平台模式不需要企业独立设立机房，购置系统和数据库服务器等设备，大大降低了投入成本。
4、实现企业与银行互联互通
通过和银行的网络连接以及相应的软件数据接口，实现企业系统和银行系统之间的互联互通。在企业内部通过自己的系统就可以查询所有账户的各种收支明细，账户余额，并可以通过安全控制的操作实现跨行直接划款。通过内部系统和银行系统之间的互联互通，可以实现资金的及时控制和全面掌握。通过安全、高效的资金管理帮助公司实现高效益的市场策略，加强核心竞争力。
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