聚焦合规建设 全面提升银行业内控合规水平(银行加强合规与内控管理)

聚焦合规建设 全面提升银行业内控合规水平(银行加强合规与内控管理)

胡劲松 摄

促进合规建设是全面贯彻落实党中央、国务院关于打好防范化解金融风险攻坚战的重点工作,也是促进银行业高质量发展的重要抓手。浙江银保监局立足长效,督促银行业将乱象整治工作与公司治理、内部控制和合规文化建设有机结合起来,切实增强内部控制的充分性和有效性,进一步提升内控合规水平。

绍兴银保监分局结合自身职责,在全辖开展创建全省银行保险合规建设示范区活动,引导绍兴银行业健全机制、合规经营、回归本源。

一、 促进银行业提高主动合规意识

组织银行机构高管开展合规知识系列培训,邀请先进典型人物、专业律师等专家就法律法规、监管政策、先进典型、先进经验等进行解读和交流,提高银行机构高管自主合规和主动合规意识。目前,已针对银行业组织两场合规知识培训,培训对象覆盖辖内44家银行机构。同时,面向银行从业人员组织召开合规征文活动和合规演讲比赛,营造人人讲合规的良好氛围。

引导银行机构开展多形式的“合规创造价值理念”宣导,通过合规理念上墙、印发合规创建专刊、编写合规操作指南等,营造人人讲合规、全员比合规的氛围。如,华夏银行绍兴分行在全行设立合规建设示范岗,22位示范岗员工在全行动员大会上进行集体宣誓;诸暨农商银行开展合规知识竞赛活动,全行共21支代表队63人参加比赛。

二、 督促银行业完善合规组织架构

积极建立合规风险管理体系,督促银行机构建立健全合规风险管理框架,理清各部门在合规管理中的职能定位、职责分工、工作程序和合作机制。要求银行机构辖属管理型支行配备专职合规人员,其他辖属网点配备兼职合规人员;合规人员具备两年以上一线岗位从业经历。如,农业银行绍兴分行下属一级支行均已配备专职合规人员,合规人员全部具备两年以上一线岗位从业经历并参加系统内总行统一组织的内控合规管理岗位考试。

督促银行机构加强垂直管理,提高合规部门独立性;建立完善基层机构、主要业务部门和一线岗位人员的内控合规目标责任制考核办法,增加合规考核权重。如,建设银行绍兴分行建立完善多维度立体化的“四评价一考核”考核体系,对机构开展“内控评价”和“合规工作评价”,对个人开展一级支行“合规官履职评价”和“部门主体责任评价”,并建立“合规KPI考核”,考核结果与支行班子绩效挂钩,倒逼支行管理层不断增强合规经营理念。

三、推动银行业强化人员队伍建设

指导协会出台从业人员跨机构追责管理办法,确保银行机构从业人员离职后,其在原单位工作期间存在的重大违法违规、失职失责行为受到有效追责。通过追责机制流程的规范和明确,有效解决跨机构追责存在的配合难、执行难等问题,提升全辖银行员工管理水平。创新构建董事高管履职评价积分管理制度,针对现场检查、非现场监管、消保工作等五大方面情况设立9个扣分项目,对银行机构董事和高管人员实施违规计分。根据年度累计计分分类采取监管措施,有效强化机构董事高管队伍建设。

四、加大对银行业合规监督检查力度

深化重点领域乱象排查,结合辖内市场乱象主要特征,精准有效处置重点领域风险,布置开展10余项专项排查与整治。疏通监管政策传导机制,聚焦重点工作的传导贯彻、执行落实和推进效果三个方面,采取听取汇报、问卷调查、个别访谈、调阅资料等方法,及时揭示各银行机构在监管政策传导、风险防控、服务实体经济等方面存在的问题,督促银行机构举一反三、抓好落实。引导银行机构加强对监管政策的学习传导,确保监管政策要求入脑入心。如,嵊州农商银行定期召开金融监管政策研读会,研究解读新政策,剖析查找新问题,凝心聚力推动银行高质量发展。

版权声明:本文内容由互联网用户自发贡献,该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务,不拥有所有权,不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容, 请发送邮件至 举报,一经查实,本站将立刻删除。

(0)
上一篇 2024年7月11日 上午8:55
下一篇 2024年7月11日 上午9:07

相关推荐

  • 联盟经费管理办法

    联盟经费管理办法 为规范联盟经费管理,提高联盟经费使用效率,我们制定以下联盟经费管理办法。 一、经费用途 联盟经费主要用于支持联盟成员之间的合作和交流,包括但不限于以下内容: 1….

    科研百科 2024年5月30日
    116
  • 静脉 护理 科研项目

    静脉护理科研项目: 探索提高静脉护理质量的方法 静脉护理是医疗护理中不可或缺的一部分,它对于患者的健康和治疗有着重要的作用。然而,传统的静脉护理往往存在着一些缺陷,例如护士对患者不…

    科研百科 2025年2月6日
    1
  • 河南省三公经费管理办法

    河南省三公经费管理办法 为规范河南省三公经费管理,加强政府财务公开透明度,根据《中华人民共和国预算法》等相关法律法规,河南省政府制定了《河南省三公经费管理办法》。 办法明确了三公经…

    科研百科 2024年5月29日
    269
  • 医院管理系统项目背景

    医院管理系统项目背景 随着医疗行业的不断发展,医院的管理也越来越复杂,需要进行更高效、更科学的管理。因此,医院管理系统的项目应运而生。 医院管理系统是一种用于医院内部信息管理的软件…

    科研百科 2025年6月5日
    1
  • 河南项目文件管理系统

    河南项目文件管理系统 随着项目的不断发展,文件管理成为了项目顺利进行的必要条件。河南项目文件管理系统是一种高效的文件管理方式,可以帮助项目管理人员更好地管理项目文件,提高文件管理的…

    科研百科 4天前
    0
  • project制作项目管理系统

    项目制作是一个复杂而重要的工作流程,涵盖了许多不同的阶段和任务。为了有效地管理项目,我们需要使用一些项目管理系统。本文将介绍一个基本的项目管理系统,包括它的功能、优点和应用场景。 …

    科研百科 2024年12月23日
    1
  • 科研项目情况说明

    科研项目情况说明 随着科技的不断发展,科研项目已经成为推动科技进步的重要力量。在科研项目中,科学家通过实验和观察,探索新的知识和技术,为人类社会的进步做出贡献。本文将介绍一些常见的…

    科研百科 2025年2月16日
    0
  • 科研项目分段标准表模板

    科研项目分段标准表模板 科研项目分段标准表模板是一种用于记录和跟踪科研项目进度和成果的工具。它可以帮助项目管理人员更好地管理项目,确保项目按时完成并达到预期目标。 下面是一份科研项…

    科研百科 2025年5月8日
    1
  • 嘉兴项目档案管理系统

    嘉兴项目档案管理系统 随着项目的不断增多,档案管理也成为了一项非常重要的任务。嘉兴项目档案管理系统是一种能够有效地管理项目档案的软件系统,为项目管理人员提供方便,同时也能够提高工作…

    科研百科 2025年6月19日
    0
  • 加强科研项目成果转化

    加强科研项目成果转化 近年来,随着科技的不断发展,科研项目成果转化成为了一个重要的研究领域。科研项目的最终目的是产生生产力,而成果转化则是将科研成果转化为实际应用的过程。加强科研项…

    科研百科 2025年1月30日
    2