庆云农商银行:奏响“三部曲”强化柜面业务内控管理(银行加强柜面管理)

为持续深入加强内控案防工作,防范各类金融风险,今年以来,庆云农商银行奏响“三部曲”,积极采取有效措施,不断强化内控管理,增强柜面业务风险防控能力,实现各项业务持续稳健发展。

重意识,完善柜面业务内控体系。一是合理完善规章制度,年初制定全年柜面业务风险排查计划,印发了《山东庆云农村商业银行股份有限公司2022年运营管理考核暂行办法》《山东庆云农村商业银行股份有限公司内勤员工星级管理办法》,提升柜面业务风险防控考核占比,全面提升内控意识。二是及时总结评估提示,利用好每月会计主管例会,及时将业务办理过程中发现的风险点总结归纳,针对新业务中产生的新问题及时下发风险提示,有效评估,做出弥补措施,完善内控体系建设。截至目前已下发风险提示4期,有效防范部分柜面业务风险。三是建立有效共享、反馈机制,今年以来庆云农商银行进一步加强集中授权、检查辅导、事后监督各岗位协调机制,将高频次违规风险业务信息共享,使该类业务在授权时重点关注,检查时重点辅导,监督时重点监控,进一步弥补风控体系漏洞。

强操作,提升柜面业务内控质量。一是强化操作人员配置,严格按照省联社相关规定将各支行现金、凭证管理员、查冻扣专岗落实到位,并通过制定行为规范,加强谈心谈话,了解员工思想动态、家庭生活情况,防止操作和道德风险。二是严格落实柜面业务风险合规要求,以操作风险管控为重点,特别是在个人账户、单位账户、存放同业账户的开户、报备、大额交易、变更、对账等关键环节的经办、审核工作上,对存在问题、风险苗头做好记录分析,制定排查、整改计划,贯彻落实监管要求。截至目前,庆云农商银行已开始将辖内存量单位结算账户逐户梳理,存档备查。

创氛围,提升柜面业务风控能力。一是领导模范带头,庆云农商银行党委主动践行合规文化,坚持树立合规管理理念,将合规、守法、诚信的理念渗透到各项工作中。当年组织高管宣讲近1000人次,将合规文化建设成为合规价值,确保合规管理工作的有效落实。二是创新操作业务培训模式,营造学习氛围,印发《关于开展“柜面业务风险防控能力提升年”活动的通知》,分别将培训、测试模块化,全员化,确保员工在面对疑似存在风险的业务时,能够及时对其进行科学处理。截至目前,已组织全员培训测试2期,全员大学习氛围初显。三是构建“三道防线”协同机制,在强化第一道防线对风险的自控、自查、自纠职责的同时,第二、三道防线从事后监督向全过程监督转变,职能向服务转变。至目前,审计部门已向运营管理运行审计模型16项,合规部门反馈核实内勤条线员工异常行为3人次,有效降低操作人员潜在风险。(李玉坤)

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