央行发布“存取款”新规,转账取款达上限,超额会受到信息调查

前段时间,央行发布了“存取款”新规,规定了储户存取款达到一定金额之后,就要接受银行方面的调查。为此,部分地区也对“存取款”新规设置了上限。比如,河北省的存取款上限为10万元,深圳的存取款上限是20万元,而浙江省的存取款上限则为30万元。而一旦“存取款”超过了规定的上限,就会被有关部门进行监管。

央行发布“存取款”新规,转账取款达上限,超额会受到信息调查

面对央行发布的“存取款”新规,很多储户都表示不能理解,认为自己账面上的资金,应该任由本人自由存取,如果还要向有关部门说出提取大额现金的用途,这不是泄露自己的个人隐私了吗?

其实,在大多数的情况下,储户并不需要提取数量如此众多的现金,即使要支付大笔资金,也可以通过转账的形式来支付。所以,央行发布的这项“存取款”新规对于普通百姓来说影响并不大。即使储户有事需要提取大量现金,只要说明合法的用途,相关部门也会让储户提现的。

央行发布“存取款”新规,转账取款达上限,超额会受到信息调查

那么,央行发布“存取款”新规,究竟是为什么呢?对此,我们认为主要有以下几个目的:第一,打击洗黑钱的行为。一些不法分子从一家银行存到另一家银行里面,再从这家银行提出现金,又转存到其他银行。这样通过反复存取款,把违法所得的钱给洗白了。而如果按照央行发布的“存取款”新规,就能很好杜绝洗黑钱行为发生。

第二,对非法交易和偷税漏税行为进行严厉监管。一些人暗中进行违法的买卖,比如贩卖野生动物、贩毒等,他们当然不能用直接进行资金转账交易,往往是通过现金方式来进行结算,如果实行了“存取款”新规,就能有效地遏制住这类非法交易行为。

央行发布“存取款”新规,转账取款达上限,超额会受到信息调查

此外,有些公司的老板或股东为了偷逃国家税款,从企业的账面上提取大量现金,再存到自己或家人的银行卡上,而如果实行“存取款”新规,就能了解这笔资金的去向,杜绝偷税漏税的情况发生。

第三,为了防止诈骗行为,切实维护储户的利益。现在网络诈骗、街头诈骗、电话诈骗等行为层出不穷,让人防不胜防,很多中老年人为此都上当受骗。而如果银行实行了“存取款”新规,一旦储户要提取大量现金,相关部门就能够及时了解资金的用途和去向,及时制止这类诈骗行为的发生。

央行发布“存取款”新规,转账取款达上限,超额会受到信息调查

事实上,央行发布的“存取款”新规,是对大额资金交易进行限制,既是要维护国内的金融安全,也是要保护储户的利益。如果储户在生活中要提取大额资金,要提前一天向银行预约,然后填写相关材料,包括个人信息、资金的来源,以及用途等。其实,央行发布的“存取款”新规,只要储户说明了提取现金的合理用途,通常也不用担心无法从银行提出大额现金的。

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