涉案27亿！老牌咨询机构被查，初中生冒充顶尖分析师，售卖选股软件

原标题：涉案27亿！老牌咨询机构被查，初中生冒充顶尖分析师，售卖选股软件，叫嚣“就是骗傻子客户的钱”…

号称1个月可赚1至3倍利润的大数据选股软件，竟被APP研发人员揭露 “就是把一些信息数据搜集在一起，这些指标我们自己都没有搞明白，反正我自己是不会用的”，而这个软件，却被执牌的咨询机构以8800、28000、39800、128000的价格卖给了股民。更有公司员工炫耀，“我们公司就是骗傻子客户的钱”、“没有文化没有常识才会购买这些产品”。

近日，深圳龙岗警方披露，新三板上市公司、老牌证券投资咨询机构大连华讯投资股份有限公司（以下简称“华讯投资”）通过虚假宣传、隐瞒真相、承诺收益的方式，诱导投资人购买“荐股套餐”，骗取高额服务费，已被警方抓获处理。

随着案件细节曝光，证券咨询行业的诸多乱象也浮出水面，值得投资者警惕。

老牌咨询机构华讯投资被端

1月份，有网友发贴询问，“朋友在大连华讯上班，突然知道被龙岗刑侦刑事拘留了，真的很震惊，已经拘留9天了，啥信息都不知道。有没有同样的家属知道一点消息的？”

现在真相来了！据警方披露，1月6日，龙岗警方联合福田警方共800余警力突袭福田区某写字楼，对华讯投资涉嫌诈骗和虚假广告案展开收网行动。其中100余名嫌疑人被采取刑事强制措施，包括董事长周某富在内的12名公司高管被龙岗区检察院依法批准逮捕。

公开资料显示，华讯投资成立于2000年，是国内具备资质的专业证券投资咨询机构，2015年在新三板挂牌上市，处在基础层。截至最新，总市值0.75亿元，2018年以来换手率仅22.79%，极不活跃。截至2020年上半年，股东户数为9名，董事长周垂富、李妮夫妇持股72.08%，前四大股东共持股97.08%。

2020年半年报显示，营业总收入达到1.7亿元，同比增长28.5%。

华讯投资2021年2月4日晚间发布公告称，公司实际控制人李妮、周垂富于2021年1月8日收到深圳市公安局龙岗分局出具的《拘留通知书》，李妮、周垂富因涉嫌诈骗罪被刑事拘留。其中，李妮于2月3日被取保候审。

顶尖软件？“反正我自己是不会用的”

据警方披露，华讯投资通过在网络大量投放广告，以“免费领取三只金股”等噱头吸引股民关注。待股民提交资料后，业务员会主动与股民联系，并将其拉入“股票交流群”，群内会不断展示公司“软实力”，每日发送PS过的盈利截图、转账单等耀眼业绩。

但是，群内成员大部分是公司业务员充当的“托”，假装成客户吹嘘公司实力强，推荐的股票涨得好，从而对入群的股民反复“洗脑”， 表示公司开发的炒股软件“华讯股票”APP会帮助其利用大数据选股，1个月就可以赚到投资本金1至3倍的利润。

“华讯股票”APP最便宜的会员，一年要收取8800元服务费，往上还有28000、39800、128000元不同档位。根据销售额不同，业务员能够从中拿到3%-10%的业绩提成。

（会员价位表）

那么，这个收费昂贵的“华讯股票”APP是个什么东西呢？原来，这是公司董事长周垂富看到国内有荐股同行因诈骗被判刑的案例后，为了掩盖公司诈骗本质，而指令技术部门紧急研发出来“华讯股票”APP。被判刑的同行案例还被公司当成教材，专门组织员工反复研究，周垂富还指使员工“清理垃圾”，把以前违规的聊天记录等内容都清除干净。

“华讯股票”APP，其实根本不存在算法，所谓的优选股票也是人工筛选的，宣称算法只是显得更高端。“其实没有什么技术含量，就是把一些信息数据搜集在一起，这些指标我们自己都没有搞明白，反正我自己是不会用的。”一名负责APP研发的技术人员如此交代。

在应用商店，有大量用户表示花几万元购买该APP被骗。

顶尖分析师？可能只是初中生！

华讯投资对外声称，公司实力雄厚，“有85位专业研究员，26位国家顶尖分析师，公司员工80%以上都具有高级技术职称”。“我们的专家和老师都是经历了股市二十年的风风雨雨，大大小小的熊市和牛市都经历过，连我们都不能帮你长期稳定赚钱，就没有人可以帮你赚钱”。

但真实情况是，公司近500名员工中绝大部分不具备证券投资咨询执业资格，初高中学历的更是不在少数。

公司客服部的50名客服人员，负责“服务”两万余名会员，不仅“一对一”专业服务根本无从谈起，就连基本的证券投资顾问执业资格也仅4人具有。

那么传说中神乎其神的金牌专家老师，水平又怎么样呢？“我们是希望客户赚钱的，如果他不赚钱，会每天来烦我们的，天天半夜都给我们打电话，‘怎么让我交这么多钱，还亏钱？’所以我们特别希望客户赚钱。可老师推荐的股票又亏钱，感觉水平也就那样，我们也很无奈。”这是公司的营销总监的感受。

涨停金股的秘密

多位受害者讲述，是观察了一段时间才缴纳会员费，交钱之前，推荐的股票貌似都还不错，不知为什么交钱之后推荐的股票就“不灵”。办案民警揭露了“神荐股”背后的真相。

公司会对所谓的“荐股老师”进行包装，给他们录制股票分析视频、开直播，将他们包装成“金牌专家”。业务员会告诉受害者，每天早盘“老师”都会推荐三只免费金股股票。

实际上，这三支股票都是近期比较激进、大涨大跌的股票，赌的成分居多，在随后的宣传中，业务员就“只报喜不报忧”，对上涨的股票夸大其词，对下跌的股票闭口不提。

这些大涨甚至涨停的股票，其实是每天开盘集合竞价阶段才选出来的，在这个阶段还没开盘，但股票当天的开盘价已经出来了，相比较昨天已经确定了涨跌。这种股票就是传说中的“高开股”，会在一开盘就直接涨停或者高开，却只能看看而已，因为那个时候是买不到的。在开盘前几分钟推给客户，却可以让客户产生“公司很厉害，推荐的股票竟然能涨停”的错觉。

如果客户质疑，免费股票有的跌了，对业务员来说，更是推销的好机会，“免费的有金子也有沙子，这是因为没有购买公司的荐股软件，没有买卖信号”。

那么，为何买了会员后， 就没有这种涨得很好的股票了呢？这是因为付费后，“老师”也知道这种大涨大跌的股票风险太大，为防止客户买入后被套牢后投诉，就只能推荐保守型股票了，稳住不亏就是赚。

不得向律师、记者等职业推销

该公司规定，不得向律师、记者、警察、公务员等“敏感”职业推销，因为“他们的法律意识比较强，比较难搞”。

在客户交纳服务费后，公司就以安排“一对一”的服务为由，将其踢出股票交流群。避免因推荐的股票亏损，导致其在群内发牢骚，影响其他还未缴费客户。并且，交费后，公司就开始对其“冷处理”，客服不再主动提供股票推荐服务。而客户根据APP的推荐买入股票后，也大多数都是亏损的，之前承诺的“一对一服务”主要是情绪安抚，听客户发发牢骚而已。

这样自然无法平息客户的愤怒。为了防止引起警方及证监会的注意，公司购买了专业的网络舆情监测服务，并专门设有风控公关部门。

当监测到有客户在网上发布针对公司的负面评论后，风控部门会第一时间联系客户，商量退费事宜，而退费的前提就是要删除所有聊天记录、删除网络负面言论、撤销向证监会的投诉、撤销报警等等。

令人万万没有想到的是，华讯投资这次之所以事发，正是因为一位客户报案后又撤案的蹊跷行为，引起了警方关注。

实际上，华讯投资早已劣迹斑斑，2017年以来，多次因业务员不具证券从业资格或违规荐股等行为，被多地证监局行政处罚。

员工：“我们公司就是骗傻子客户的钱”

警方查获的多名业务员聊天记录显示，部分员工对客户的遭遇、公司的行径可谓心知肚明：

你们几个先讨论一下怎么骗客户钱

我们公司就是骗傻子客户的钱

没有文化没有常识才会购买这些产品

我觉得我们的客户太可怜了

……

据公司员工交代，公司在培训时有一套完整的话术教给每个业务员，包括如何应对客户提出的各种疑问。

为了促使客户交费，业务员还会通过电话或微信语音的方式承诺收益，这样既可以反口不认，也避免被监管部门查到成为直接证据。客户交费后生成订单，业务员就会把资料移交给公司风控部门审核，把不合规的内容在公司系统中“去痕”，即删除虚假宣传、保证收益的聊天记录。

（风控系统中记录的投诉情况）

据初步统计，该案受损者遍布全国，涉案金额高达27亿。深圳龙岗警方正在全国范围内寻找受害者，并征集案件线索，以进一步查清周某富犯罪集团涉嫌诈骗和虚假广告罪的犯罪事实。如有相关线索和证据，请及时联系深圳市公安局龙岗分局刑警大队：0755-89329972。