银保监会:聚焦风险漏洞 加快补齐内控合规管理短板(2021年银保监强化合规内控管理的重要工作)

中证网讯(记者 欧阳剑环)银保监会网站11月24日发布《关于持续深入做好银行机构“内控合规管理建设年”有关工作的通知》。《通知》指出,各银行机构要聚焦风险漏洞,加快补齐内控合规管理短板。

《通知》提出,当前银行业面临的经济金融环境复杂严峻,一些长期积累的矛盾和问题集中暴露。有的银行落实国家宏观政策不力,有的银行授信管理领域问题屡查屡犯,有的银行监管套利手段花样翻新。特别是近期发生的存单质押票据业务、个人信息安全等风险事件,社会影响恶劣,损害了银行业的整体声誉,暴露了相关银行风险合规意识淡薄、业务潜在风险评估不足、核心管理制度与控制措施缺失、内部员工道德风险突出等问题。亟需汲取教训、举一反三,加快弥补管理缺陷和漏洞,从根本上扭转重效益轻合规、内控要求为业务发展让路的局面。

为督促银行机构筑牢内控合规“防火墙”,切实维护金融消费者合法权益,夯实银行业高质量发展根基,《通知》要求,一是坚守主责主业,坚定贯彻落实中央重大决策部署。各银行机构要进一步提高站位,坚决把思想和行动统一到党的十九届六中全会精神上来,坚决摈弃偏离主业、脱实向虚、盲目扩张等错误观念和粗放经营模式,坚持正确发展方向,积极履行社会责任。要努力探索促进科技创新金融服务,加大对先进制造业和自主可控产业链、供应链的支持力度,围绕实现“双碳”目标创新绿色金融产品和服务。要大力发展普惠金融,不断改善小微企业和民营企业金融服务,把更多金融资源配置到乡村振兴的重点领域和薄弱环节,确保服务实体经济各项政策要求落到实处。

二是聚焦风险漏洞,加快补齐内控合规管理短板。各银行机构要把常态化的强内控、促合规与阶段性的补短板、除顽疾相结合,聚焦问题多发环节和人民群众反映强烈的领域,明确重要业务的风险控制点和管控措施,增强系统关键节点的刚性控制,强化制度执行和监督评价,加强声誉风险管理。要围绕近期风险事件,深入排查内控缺陷,加大日常检查巡查力度,强化对分支机构和各经营单位的管理约束,对屡查屡犯、整改进度缓慢的要督促处理,从根源上整治虚构贸易背景、授信审查不严等顽瘴痼疾,切实提升风险管控水平,彰显内控合规管理建设成效。

三是狠抓人员管理,强化常态化异常行为监测排查。各银行机构要进一步加强岗位有效制衡,规范不相容岗位管理,严格落实重要岗位轮换、强制休假及任职回避等监管要求,将相关执行情况纳入绩效考评中。要强化员工劳动合同管理,严厉打击参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、经商办企业等行为。要提升操作风险的监测预警能力,抓早抓小、防微杜渐。针对重要岗位关键人员,要丰富监测手段建立更为严格的异常行为排查机制,对有章不循、违规操作的要严肃处理,提升从业人员风险意识和规矩意识。

四是严肃内部问责,切实增强惩戒震慑效果。各银行机构要切实扭转当前内部问责“宽松软”的状况,建立健全从总行到分支行的责任认定与追究机制,不得以诫勉谈话、扣减积分、经济处理等方式替代纪律处分,要下大力气解决“问下不问上”“问前不问后”等问题。对屡查屡犯问题的整改问责,要坚持更严标准和更高要求。对监管部门责令内部问责的,要在规定时间内对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。对重大信用风险事件、重大违法违规或重大案件中存在的失职渎职行为,要严肃追究总行相关人员的领导责任和管理责任。

五是注重管常管长,完善内控合规长效机制。各银行机构必须深刻认识稳健合规是商业银行经营的底线要求,要持续开展自查自纠和屡查屡犯问题整治,对突出问题必须心中有数、持续跟踪整改。要以今年的建设年活动为契机,以“当下改”促“长久立”,突出绩效考核中内控合规因素的比重和正向激励,开展常态化的内控检查排查和内部控制评价,做到防患于未然。

六是注重统筹施策,推进内控合规管理常抓不懈。各级监管部门要把推动内控合规管理建设作为深化银行治理改革、提升风险防控能力的重要抓手。督促银行机构落实内控合规主体责任,对机构自查问题畸少、避重就轻的,应加强监管检查、督促查摆问题;对反映问题较多的,应有针对性地指导弥补缺陷、消除风险隐患,确保金融领域不发生影响经济社会稳定的风险事件。要加强与纪检监察部门的贯通协作,一体推进合规文化与清廉金融文化建设,构筑“不敢违规、不能违规、不想违规”的长效机制,为构建新发展格局提供有力金融支持。

版权声明:本文内容由互联网用户自发贡献,该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务,不拥有所有权,不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容, 请发送邮件至 举报,一经查实,本站将立刻删除。

(0)
上一篇 2024年1月24日 上午9:22
下一篇 2024年1月24日 上午9:34

相关推荐

  • PMO项目经理和普通项目经理有什么区别?(项目经理和pmp的区别)

    编辑导语:作为一名项目经理,你了解PMO项目经理与普通项目经理的区别是什么吗?作者从三个方面分析了他们的一个区别,我们一起来看看吧 我对于这类型的区别的问题,一般都有一个相同的思路…

    2022年6月22日
    296
  • 社区发展党员痛点有哪些

    社区发展党员痛点有哪些社区发展党员痛点有哪些同志做客平台首先要有活动阵地,也要有活动的场地,每个人都需要。具体项目安排在内。团中央、中国互联网络信息中心、中国教育政策研究院等学校,…

    科研百科 2024年11月28日
    0
  • 悬壶济世内分泌 仁心仁术陆召麟

    北京协和医院垂体疾病MDT团队访谈 传闻东汉一位名医,为纪念传授自己医技的老翁,特将“药葫芦”悬挂于药铺外作为行医的标志,“悬壶济世”也因此被后人作为治病救人的代名词。 如今,悬壶…

    科研百科 2024年6月21日
    156
  • 项目管理办公室系统设计

    项目管理办公室系统(Project Management Office System)是一种用于管理项目团队和项目过程的软件系统。一个良好的项目管理办公室系统可以帮助项目管理人员更…

    科研百科 2025年7月4日
    0
  • 科研项目中的关键技术

    科研项目中的关键技术 在现代科学中,科研项目的成功与否往往取决于许多因素,其中关键技术的掌握和创新是最关键的。这些技术包括数学模型、物理实验、计算机模拟、材料科学等等。 其中,数学…

    科研百科 2025年5月6日
    1
  • 怎么控制ERP企业管理系统开发的价格?(怎么控制erp企业管理系统开发的价格呢)

    企业资源计划(ERP)系统是一种集成了所有企业业务流程的管理软件。它可以帮助企业管理和监控所有业务流程,包括财务、采购、库存、销售、人力资源等等。由于它的重要性,越来越多的企业开始…

    科研百科 2023年5月3日
    201
  • 软件系统项目管理师

    软件系统项目管理师 软件系统项目管理师是负责软件系统项目开发和管理的职位。作为软件系统项目管理师,需要具备丰富的项目管理经验和技能,以确保项目按时完成,并在预算内和质量范围内交付。…

    科研百科 2024年5月30日
    103
  • 科研项目预算管理创新

    科研项目预算管理创新 随着科技的不断进步,科研项目的质量和效率也在不断提高。然而,传统的科研项目预算管理方法已经无法满足现代科研的需求。因此,需要创新的方式来管理科研项目预算。 传…

    科研百科 2025年3月7日
    0
  • 云货代操作系统,未来大趋势(云货代软件)

    货代使用什么货代软件好呢?或许不同时候会有不同的答案,但现在可以确定的是,一定是云货代操作系统,未来它们也将是趋势所在。很多货代朋友了解到合理的业务模式可以有助于自己的业务更具竞争…

    科研百科 2022年9月21日
    589
  • 项目管理时间质量成本

    项目管理时间质量成本: 如何在项目中有效地平衡时间、质量和成本? 项目管理在当代商业社会中扮演着至关重要的角色。然而,在实际项目中,时间、质量和成本的平衡往往成为一个难题。本文将探…

    科研百科 2024年7月15日
    55