地产企业如何“防爆”?华宇集团资金计划系统详解

编辑 | 张齐齐

来源 | 首席数字官

地产企业如何“防爆”?华宇集团资金计划系统详解

在数字产业创新研究中心、锦囊专家联合发布的《2022中国企业数字化案例集——地产行业》中,总结了2022年房地产行业数字化转型的六大趋势,其中之一就是业财一体化建设,赋能房企精细化管理。据了解,目前在房地产行业中,只有少数头部企业真正实现了业财一体化建设。资金管理作为其基础建设,优化资金结构,拓宽融资渠道,控制投资风险,提高资金使用效率,促进企业经济效益的提高成为核心内容。

房地产企业具备资金密集的天然属性,对于现金流以及各项收支的准确预测存在极高依赖。然而,地产企业集团往往管理层级比较多,资金管理建设也是言之易,行之难。本文我们一起来看重庆华宇集团如何实现资金业务管理闭环在线化,赋能资金预测及管控。

01 管理层级多、资金周期长、业务类别多困难重重

地产企业集团往往管理层级比较多,一般会有区域公司、城市公司、项目公司多级架构,资金计划编制难度比较大:

其一,地产企业的资金计划涉及到业务类别多,付款业务类型紧急程度不同,需要企业编制资金计划区别上报,使得资金计划编制工作量巨大;

其二,地产企业比较关注长期现金流,一般需要编制3-6个月的滚动资金计划,也增加了企业计划编制的工作量;

其三,编制汇总审批过程比较长,在资金整体偏紧的情况下,地产企业集团往往会对下属企业的资金计划进行平衡,下达资金计划指标,需要各区域公司、城市公司再根据集团下达指标进行分解,以提高资金计划编制效率,否则按通常集团公司驳回,由分子公司修改后再上报。如此往复,计划编制的周期过长,甚至影响日常经营。

地产企业如何“防爆”?华宇集团资金计划系统详解

管理痛点

近两年,地产行业调控政策频出,外部竞争日益激烈,华宇集团随着自身规模的扩大,现有的资金计划审批管控月度支付的模式,也迎来较多痛点。例如,现有模式与资金精细化管理需求不匹配、EXCEL支付计划明细填报量大、业务系统未打通、支付动态管控不足、与合作方管理模式存在差异、人工填报及逐笔审核效率低等。

地产企业如何“防爆”?华宇集团资金计划系统详解

资金计划管理架构

面对一系列亟待解决的问题,自2021年4月,华宇集团与明源云合作,共同开启了资金计划系统创新型建设工作,搭建三级管理体系、三重视角分析、六大智能协同的资金计划管理架构。

02 六大建设目标,赋能资金预测及管控

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项目目标

建设之初,资金计划系统被赋予六大关键目标:第一,实现额度管控,明细支付计划审批实现线上集成;第二,强化数据关联,提供审批依据和支撑;第三,通过系统管控实现降本增效;第四,进行实时披露和执行分析;第五,优化管理模式;第六,实现资金盘面可知可控。

03 实现业务PDCA闭环管理

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业务管理的PDCA闭环

华宇集团将业务管理分为四个阶段闭环管理,即定计划、控制性、重分析、强考核。

在计划阶段,覆盖全生命周期滚动资金计划,滚动资金计划以项目公司为主体,按月滚动刷新,项目(平台公司)滚动资金计划向上汇总,形成区域公司级、地产集团级滚动资金计划。年初预算版滚动资金计划作为年度管控和考核基线,影响月度资金计划。

在执行阶段,包含滚动资金计划动态版编制,以月为纬度持续动态更新现金流情况,为投资拿地、工程支付、融资、资金回笼提供强数据支撑。基于整体现金流情况及公司经营目标和重大支出,每月形成支付管控额度,通过月度资金计划,管控集团每一笔支付。

在分析阶段,梳理并形成报表100余张,涵盖PC端业务报表和大屏,为资金相关的各项数据提供高效的统计工具,支持高层决策,中层管控,一线统计分析。

在考核阶段,建设阶段持续迭代《集团资金计划管理制度》,形成管理巡检规则,按月进行巡检,持续进行管理优化,管控落地,制度更新迭代。

04 两期建设落地资金计划管理

华宇集团资金计划管理数字化建设蓝图,整体分为两期落地:

第一阶段,完成次月资金计划及额度管控业务的数字化在线。

实现明细支付计划审批在线集成,在批准额度范围内,依据已审批付款及线上录入的支付计划,自动集成项目公司、区域、地产集团的支付计划,取代手工填制。

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业务系统支撑和建设蓝图

其一,强化数据关联,提供审批依据和支撑:实现滚动现金流预测、额度管控、支付计划审批、支付审批等环环相扣,线上关联,穿透查询;提高资金管控精准度、支付审批准确度。其二,通过系统管控实现降本增效:全过程在线化的资金计划上报、下达管理链;提高集团、区域和项目各职能、各层级协同步调和工作效率。其三,实时披露和执行分析:便于各职能条线、业务部门通过线上及时掌握资金计划和供应商及合同实付情况;同时,提高资金计划执行分析效率。

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滚动资金计划业务和额度分解

第二阶段,完成滚动资金计划的数字化建设。

打通滚动资金计划及额度管控,做到资金盘面可知可控:通过输出未来三个月现金流,准确掌握资金盘面,提高资金利用效率,保障企业资金安全;通过滚动资金计划,以额度为支付变量和敏感因子,通过非刚性支付的动态调节,合理支出保障企业经营持续,控制现金流风险。同时完成滚动资金计划报表体系梳理及上线。

05 实现事前、事中、事后全面管理

地产企业如何“防爆”?华宇集团资金计划系统详解

落地价值和效果

1、事前:填报效率和准确度

支付依据审批集中统一:月底前统一完成次月管理费用支付申请审批,做到资金计划按需支付,以业务确认作为支付条件,提高计划达成率;

效率和准确性提升:经办人从过去的excel填报模式转变为同业务系统集成后的数据拽取模式,减少数据重复录入产生的工作量,降低大量人工录入产生的数据错漏问题,同时兼顾效率及数据准确性。

2、事中:过程管控和业务溯源

汇总部门资金计划情况:可清楚掌握中心及中心下各部门月度资金计划,利于统一管理,集中进行支付前决策;

审批过程支持数据追溯:审批过程中,领导对于管理费用明细,可进行层层穿透查看,例如费用合同,可穿透支付申请,合同审批记录,合同付款条件及文本,做到快速查阅前端业务,支持审批决策。

3、事后:数据晾晒分析

数据统计晾晒:统计数据的自动化,系统构建的报表体系快速帮助业务部门进行业务到计划到资金支付的分析,从费项维度,供应商维度,费用使用人维度,预算维度进行快速统计分析,提高统计效率,晾晒范围。

从数据到业务:通过资金计划指标巡检体系,从数据洞察业务,帮助人力分析数据呈现的现象与规律,业务执行与制度要求的偏差,有效的进行风险预警和管理优化。

总结

华宇集团通过资金计划系统的建设,实现了资金计划事前预测、编制、计划控制、事后分析的全过程管理。

地产企业如何“防爆”?华宇集团资金计划系统详解

业务资金一体化

首先,资金计划系统通过与各业务系统的对接和自动取数,回款,四项成本,融资还本付息等都能自动写入滚动资金计划,提升资金计划编制效率和准确性。其次、满足了集团对受限资金、非受限资金使用计划管理,实现更精细化管理。实现资金计划管理的下达分解管理,借助资金计划管理系统,对公司资金的使用进行合理有效的控制,并且对控制结果进行分析和考核,以逐步提高公司对资金使用的控制能力。

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