金融市场、资产管理与投资基金(基金从业)3(金融市场、资产管理与投资基金)

一、我国资产管理行业的范围

(1)基金管理公司及子公司

①公募基金和各类非公募资产管理计划

(2)私募机构

①私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金等

(3)信托公司

①单一资金信托、集合资金信托

(4)证券资产管理公司

①集合资产管理计划、定向资产管理计划

(5)期货资产管理公司

①期货资产管理业务

(6)保险公司、保险资产管理公司

①万能险、投连险、管理企业年金、养老保障及其他委托管理资产

(7)商业银行

①银行理财产品、私人银行业务

二、我国几类主要的资产管理业务

(1)基金管理公司及子公司资产管理业务

①证券投资基金管理公司是经中国证监会批准的在中国境内设立,从事证券投资基金管理业务和中国证监会许可的其他业务的企业法人

②基金管理公司及其设立子公司可以从事资产管理业务

(1.1)公募证券投资基金的募集和管理业务

①公募基金募集:包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人以及法律、行政法规规定的其他情形

②公募基金管理:经国务院证券监督管理机构注册;未经注册,不得公开或者变相公开开幕集基金

(1.2)特定客户资产管理业务即非公开募集证券投资基金业务

①定义:即基金管理公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人

②管理形式

1.单一客户办理特定资产管理业务:客户委托的初始初始资产合计不得低于3000万人民币,中国证监会另有规定的除外,委托人数不超200人(单笔300万以上的投资人数量不受限制),投资金额在3000W<X<500000W(50亿)

2.为特定的多个客户办理特定资产管理业务:资产管理人应当符合条件的特定客户(委托投资单个资产管理计划初始金额不低于100万人民币,且能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或者中国证监会人口的特定客户销售资产管理计划

(1.3) 设立子公司从事特定客户资产管理业务

①专项自残管理业务:投资于未通过证券交易所转让的股份、债券及其他财产权利以及中国证监会认可的其他资产的特定资产管理计划

(1.4)设立子公司从事私募股权基金管理业务

①私募股权基金管理业务:通过设立特殊目的机构或者设立合伙企业或者公司形式的私募股权投资基金来从事私募股权投资基金管理业务

(2)私募机构资产管理业务

①非公开募集基金应当向合格投资者(具有相应风险识别和承担能力)募集,合格投资者累计不得超过200人

②投资于单只私募基金的金额不低于100万的单位和个人的标准

1.净资产不低于1000万的单位

2.300<金融资产或者近3年个人年均收入不低于50万的个人

③金融资产包括:银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益

④合格投资者

1.社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金

2.依法设立并在基金协会备案的投资计划

3.投资于所管理私募基金的私募基金管理人以及其从业人员

4.中国证件会规定的其他投资者

⑤以合伙企业、契约等非法人形式,通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的,私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者,并计算投资者人数(符合社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金、依法设立并在基金协会备案的投资计划、中国证件会规定的其他投资者的投资者投资时不再进行穿透核查

⑥私募基金管理机构业务

1.从事私募证券投资基金

2.私募股权投资基金

3.创业投资基金等募集和管理业务

各类私募基金管理人应当向基金业协会申请登记,办理基金备案手续

金融市场、资产管理与投资基金(基金从业)3(金融市场、资产管理与投资基金)

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